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P2P网贷机构合规检查即将展开:全国统一标准

IT之家8月17日消息 近日,P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下称(“网贷整治办”)下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》(下称《通知》)和《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》(以下简称问题清单),这两份文件对网贷机构合规检查工作作出统一要求。

网贷整治办此次下发的《通知》中明确提出四点总体要求,包括标准统一、全量覆盖、真实准确、查改结合。

此次合规检查中,主要关注是个方面内容,也是此次检查的重点:

1、是否严格定位为信息中介,有没有从事信用中介业务;

2、是否有资金池,有没有为客户垫付资金;

3、是否为自身或变相为自身融资;

4、是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息;

5、是否对出借人实行了刚性兑付;

6、是否对出借人进行风险评估并进行分级管理;

7、是否向出借人充分披露借款人的风险信息;

8、是否坚持了小额分散的网络借贷原则;

9、是否发售理财产品募集资金(或剥离到关联机构发售理财产品);

10、是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。

《通知》显示,此次合规检查包括机构自查、自律检查、行政核查和检查汇总三大类。

据了解,这段时间,P2P网贷爆雷情况不断,这引发社会对P2P网贷行业乱象的关注,此次大检查能加强对于P2P网贷的合规化引导,保证出借人和借款人的权益。

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欢迎阅读本文章: 刘晓刚

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